基金分红除权后净值会下跌吗？

在基金投资领域，基金分红是投资者较为关注的一个方面，而分红除权后基金净值的变化情况也备受瞩目。那么，基金分红除权究竟会对净值产生怎样的影响呢？

首先，我们需要了解基金分红和除权的基本概念。基金分红是指基金将收益的一部分以现金或基金份额的形式派发给投资者。而除权则是在基金分红后，对基金的份额净值进行调整的过程。

一般情况下，基金分红除权后净值是会下跌的。这是因为基金分红的资金来源于基金资产，当基金进行分红时，相当于将基金资产的一部分分配给了投资者，基金的总资产会相应减少。在基金份额总数不变的情况下，根据基金净值的计算公式（基金净值 = 基金总资产÷基金总份额），基金净值就会下降。

为了更直观地说明这一点，我们来看一个简单的例子。假设某基金在分红前的总资产为1000万元，基金总份额为100万份，那么此时基金的净值为10元/份（1000万元÷100万份）。如果该基金决定每份分红1元，那么总共会分配出100万元（1元/份×100万份）给投资者。分红后，基金的总资产变为900万元（1000万元 - 100万元），而基金总份额仍为100万份，此时基金的净值就变为9元/份（900万元÷100万份）。

不过，虽然基金分红除权后净值会下跌，但投资者的总资产并不会因此减少。因为分红所得的现金或增加的基金份额会弥补净值下跌带来的损失。例如，在上述例子中，投资者持有1000份该基金，分红前资产价值为10000元（10元/份×1000份）。分红后，基金净值变为9元/份，投资者持有的基金资产价值为9000元（9元/份×1000份），但同时投资者会获得1000元的现金分红（1元/份×1000份），其总资产仍然是10000元（9000元 + 1000元）。

下面通过一个表格来对比基金分红前后的相关数据：

项目 分红前 分红后 基金总资产（万元） 1000 900 基金总份额（万份） 100 100 基金净值（元/份） 10 9 投资者持有份额（份） 1000 1000 投资者基金资产价值（元） 10000 9000 投资者分红所得（元） 0 1000 投资者总资产（元） 10000 10000

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