来源：险联社
近期，一场针对跨国犯罪的追查风暴持续升级，香港监管机构迅速响应，果断出手管控涉案关联企业。
香港保险业监管局（以下简称“保监局”）对太子集团旗下关联的美迪保险经纪有限公司（MightyDivineInsuranceBrokersLimited）实施严格监管措施。
根据保监局公告，自2025年10月28日起，美迪保险经纪不得进行或对外宣称进行《保险业条例》（第41章）规定的任何受规管活动，同时严禁收取、持有或处理任何客户及潜在客户的款项，除非事先获得保监局的书面同意。
这意味着尽管该公司的牌照名义上仍保持有效，但两项核心禁令使其彻底丧失了实际运营能力，形同“实质吊销”。
英美联合掀起跨境执法风暴
此次香港监管出手，源于上月英美两国联手掀起的跨境执法行动。
当时，美国与英国高调扫荡东南亚龙头“杀猪盘”电讯诈骗集团，美国布鲁克林联邦法院正式起诉太子集团创办人陈志（英文名VincentChen），指控其涉嫌电讯诈骗及洗黑钱，并将太子集团列为“跨国犯罪组织”。
美方同时充公了陈志名下价值150亿美元（约合1170亿港元）的比特币，这一数额创下美国司法部史上最大规模的加密货币充公纪录。
这份长达68页的起诉书内容详尽如犯罪集团年报，检方明确指出，陈志主导了史上最大规模的投资诈骗案之一，每天骗取的金额高达3000万美元（约合2.34亿港元）。
陈志：从商界传奇到全球通缉嫌犯
这场全球追缉风暴的核心人物，是现年四十出头的陈志。这位持有英国、柬埔寨双重国籍的福建籍华裔，曾是柬埔寨商界的传奇人物，如今却沦为全球通缉的犯罪嫌疑人。
2009年，陈志进军柬埔寨市场，2015年正式创立太子集团。短短十年间，他便打造出一个横跨地产、金融、能源、通讯等多个领域的商业帝国。集团旗下的太子银行是柬埔寨知名私营银行，房地产项目遍布金边核心区域，他还持有古巴某雪茄品牌25%的股份，市值高达25亿美元。
在柬埔寨当地，陈志的政商地位十分显赫，2014年获得柬埔寨国籍后，他出任前总理洪森的部长级高级顾问，还获颁王室勋衔，其集团旗下的奢华腕表曾作为外交礼品赠予外宾。
此外，他通过股权关联香港两家上市公司致浩达（01707）和坤集团（00924），商业版图成功延伸至香港金融市场。
庞大跨国诈骗网络曝光
但光鲜亮丽的商业外壳下，隐藏着一个庞大而黑暗的犯罪网络。
2025年10月，美国司法部抛出的起诉书中详细揭露，陈志主导了史上最大规模的“杀猪盘”加密货币诈骗，操控着10个柬埔寨诈骗园区。该犯罪团伙通过虚假招聘诱骗数百人沦为强迫劳工，再利用1250部手机组成的“电话农场”和7.6万个社交媒体账号，向全球受害者实施精准诈骗，每天诈骗金额高达2.34亿港元。
美方出手后，全球多国纷纷跟进展开追缉行动：英国冻结了陈志在伦敦的19处房产，总值超10亿港元；新加坡警方查封了其6处房产、1艘游艇、11辆豪车及相关银行资产，总价值约8.9亿港元；泰国总理直接成立特别工作组，深入彻查其在泰的资金流动及政商关联；韩国银行也冻结了其近1000亿韩元的相关资产。
截至目前，已有146名相关个人和实体被美方列入制裁名单，而陈志本人仍下落不明。不过柬埔寨政府已明确表示，若有确凿证据将愿意配合调查，并强调太子集团此前在当地的运营符合相关法律规定。
总结
这场横跨亚、欧、美多国的追缉风暴，既彰显了各国打击跨境犯罪的坚定决心，也为普通民众敲响了警钟：面对各类跨国投资机会，务必保持高度警惕，仔细甄别风险，避免落入诈骗陷阱。
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